વિશ્વભરના બજારોમાં ઉતાર-ચઢાવ હોવા છતાં, ગયા વર્ષે ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ ચાલુ રહ્યું. ઉદ્યોગની કુલ એસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) આશરે રૂ. 40 લાખ કરોડ હતી. રિટેલ રોકાણકારો તરફથી બજારને જબરદસ્ત પ્રોત્સાહન મળ્યું. તેનો અંદાજ એ વાત પરથી લગાવી શકાય છે કે SIP એકાઉન્ટની સંખ્યા 6 કરોડને વટાવી ગઈ છે. બીજી તરફ, ડિસેમ્બર 2022 માં, સતત ત્રીજા મહિને, SIP ઇનફ્લો 13 હજાર કરોડથી વધુ હતો. જ્યારે ગત મહિને ઈક્વિટી સ્કીમનો ઈનફ્લો 7300 કરોડથી વધુ રહ્યો છે. ઇક્વિટી ફંડ્સમાં લાર્જ અને મિડ કેપ ફંડ્સની શ્રેણી હોય છે, જેમાં ડિસેમ્બર 2022 દરમિયાન રૂ. 1,189.50 કરોડનો પ્રવાહ જોવા મળ્યો હતો. બ્રોકરેજ રિસર્ચ ફર્મ ICICI ડાયરેક્ટે ગ્લોબલ આઉટલૂકને જોતા લાર્જ અને મિડકેપ કેટેગરીમાં ટોચના પિક્સ તરીકે 6 ફંડ્સ પસંદ કર્યા છે.
પસંદ કરવા માટે ટોચના 6 મોટા અને મિડકેપ ફંડ્સ
ICICI ડાયરેક્ટે Axis Growth Opportunities Fund, HDFC Large and Midcap Fund, ICICI Pru Large and Midcap Fund, Kotak Equity Opportunities Fund, SBI Large and Midcap Fund અને Sundaram Large and Midcap Fund ને આ કેટેગરીમાં તેની ટોચની પસંદગીઓ તરીકે નામ આપ્યું છે અને એડવિઝમાં રોકાણ કર્યું છે. એક્સિસ ગ્રોથ ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ 17.18%, એચડીએફસી લાર્જ એન્ડ મિડકેપ ફંડ 18.87%, આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુ લાર્જ એન્ડ મિડકેપ ફંડ 20.18%, કોટક ઈક્વિટી ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ 15.70%, એસબીઆઈ લાર્જ એન્ડ મિડકેપ ફંડ 15.70%, એસબીઆઈ લાર્જ એન્ડ મિડકેપ ફંડ 17.18% અને Midcaam લાર્જ અને 19%નું છેલ્લા 3 વર્ષનું સરેરાશ વળતર ફંડ 17.90% મિડકેપ ફંડે વાર્ષિક 15.66 ટકા કમાણી કરી છે.
લાર્જ અને મિડકેપ ફંડ્સ શું છે?
લાર્જ અને મિડકેપ ફંડ્સ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની શ્રેણી છે. આમાં, ફંડ મેનેજર મોટી અને મિડ કેપ બંને કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. માર્કેટ રેગ્યુલેટર સેબીની માર્ગદર્શિકા અનુસાર, લાર્જ અને મિડકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ માટે તેની કુલ રકમના ઓછામાં ઓછા 35-35 ટકા લાર્જકેપ અને મિડકેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરવું જરૂરી છે. ફંડનો બાકીનો 30 ટકા મિડ કેપ, લાર્જ કેપ અથવા સ્મોલ કેપમાં ગમે ત્યાં રોકાણ કરી શકાય છે. આ ભંડોળની ફાળવણીની મદદથી, લાર્જ અને મિડકેપ ફંડ્સ સ્થિરતા તેમજ સારી વૃદ્ધિ પ્રદાન કરે છે.
તમને જણાવી દઈએ કે, એસોસિયેશન ઓફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઈન ઈન્ડિયા (એએમએફઆઈ)ના ડિસેમ્બરના ડેટા અનુસાર, રોકાણકારોનો એસઆઈપીમાં વિશ્વાસ મજબૂત છે. તેના કારણે રોકાણનો આંકડો નવી ઓલ ટાઈમ હાઈએ પહોંચ્યો હતો. ડિસેમ્બર મહિનામાં રોકાણકારોએ SIPની મદદથી રેકોર્ડ રૂ. 13,573 કરોડનું રોકાણ કર્યું છે. નવેમ્બર મહિનામાં આ આંકડો 13307 કરોડ હતો. મેનેજમેન્ટ હેઠળની કુલ સંપત્તિ 40 લાખ કરોડથી ઘટી છે. નવેમ્બરની સરખામણીમાં 50 હજાર કરોડનો ઘટાડો થયો છે.
