બેંકો અને અન્ય બચત યોજનાઓની સરખામણીમાં શેરબજારમાં લોકોનો રસ વધી રહ્યો છે. વર્ષોવર્ષ લોકો મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં વધુને વધુ નાણા રોકતા હોય છે. જૂન 2024માં પૂરા થતા વર્તમાન નાણાકીય વર્ષના ત્રિમાસિક ગાળામાં ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ પાંચ ગણું વધીને રૂ. 94,151 કરોડ થયું છે. એક વર્ષ અગાઉના સમાન ત્રિમાસિક ગાળામાં આ આંકડો રૂ. 18,358 કરોડ હતો. મજબૂત આર્થિક વાતાવરણ, સારી સરકારી નીતિઓ, રોકાણકારોનો વિશ્વાસ અને શેરબજારોમાં તેજી વચ્ચે રિટેલ રોકાણકારોનું ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ તરફ આકર્ષણ વધ્યું છે. હાલમાં જ આરબીઆઈ ગવર્નરે પણ કહ્યું હતું કે લોકો બેંકોને બદલે શેરમાં પૈસા રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી રહ્યા છે. તેનાથી બેંકોની ડિપોઝીટ ગ્રોથ પર અસર પડી શકે છે.
એસોસિયેશન ઓફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઇન ઇન્ડિયા (Amfi)ના ડેટા અનુસાર, ઉદ્યોગની અસ્કયામતો અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) જૂનમાં 59 ટકા વધીને રૂ. 27.68 લાખ કરોડ થઈ છે જે એક વર્ષ અગાઉ રૂ. 17.43 લાખ કરોડ હતી.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું કારણ શું છે?
એસેટ બેઝમાં મજબૂત વૃદ્ધિ સાથે, ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણકારોની સંખ્યામાં પણ વધારો થયો છે. આ સમયગાળા દરમિયાન, રોકાણકારોની સંખ્યામાં ત્રણ કરોડનો વધારો થયો છે અને ફોલિયોની સંખ્યા વધીને 13.3 કરોડ થઈ ગઈ છે. સ્ટોક ટ્રેડિંગ પ્લેટફોર્મ ટ્રેડજિનીના સીઓઓ ત્રિવેશ ડીએ પીટીઆઈને જણાવ્યું હતું કે ઈક્વિટી પોર્ટફોલિયોની સંખ્યામાં વધારો દર્શાવે છે કે વિવિધ રોકાણકારોના સેગમેન્ટમાં ભાગીદારી મોટા પાયે વધી રહી છે. આનું કારણ નાણાકીય જાગરૂકતા અને રોકાણ પ્લેટફોર્મ સુધી લોકોની સરળ પહોંચ છે.
એમ્ફીના ડેટા અનુસાર, જૂન 2024ના અંતે પૂરા થયેલા ક્વાર્ટરમાં ઇક્વિટી આધારિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સમાં રૂ. 94,151 કરોડનું રોકાણ કરવામાં આવ્યું હતું. એપ્રિલમાં આ યોજનાઓમાં રૂ. 18,917 કરોડ, મેમાં રૂ. 34,697 કરોડ અને જૂનમાં રૂ. 40,537 કરોડનું રોકાણ થયું હતું.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું સરેરાશ વાર્ષિક વળતર શું છે?
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ બજારના જોખમોને આધીન છે, તેથી તેમાં મળતું વાર્ષિક વળતર બદલાતું રહે છે. જો કે, ઐતિહાસિક રીતે સરેરાશ વાર્ષિક વળતર લગભગ 9% થી 12% રહ્યું છે.
ફિરોઝ અઝીઝે, ડેપ્યુટી સીઈઓ (મુખ્ય કાર્યકારી અધિકારી), આનંદ રાઠી વેલ્થ, જણાવ્યું હતું કે દેશના મજબૂત આર્થિક ફંડામેન્ટલ્સ, ઉચ્ચ ટેક્સ કલેક્શન, ઓછી આવક ખર્ચ અને ઊંચી મૂડી જેવી સરકારની અનુકૂળ રાજકોષીય નીતિઓને કારણે ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ તરફ આકર્ષણ વધી રહ્યું છે. ખર્ચ છે.
