મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરનારા લોકોની સંખ્યા સતત વધી રહી છે. ઘણા રોકાણકારો એફડી અને અન્ય યોજનાઓને બદલે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી રહ્યા છે. તેનું સૌથી મોટું કારણ એ છે કે તેઓ FD વગેરે કરતાં વધુ વળતર આપે છે. તે જ સમયે જે રોકાણકારો શેરબજારમાં સીધું રોકાણ કરવા માંગતા નથી તેઓ પણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરફ વળ્યા છે.
એવા ઘણા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છે જેમણે વાર્ષિક ધોરણે 15 ટકાથી વધુ વળતર આપ્યું છે. આમાંથી એક HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ છે. આ ફંડ 1 ફેબ્રુઆરી 1994ના રોજ આવ્યું હતું. ત્યારથી તેણે વાર્ષિક ધોરણે 18.66 ટકા વળતર આપ્યું છે. જો તમે તે સમયે દર મહિને રૂ. 3000ની SIP શરૂ કરી હોત, તો તમારી પાસે રૂ. 5 કરોડનું ફંડ તૈયાર હોત.
5 કરોડનું ફંડ કેવી રીતે થાય?
આ ફંડ શરૂ થયાને 30 વર્ષ થયા છે. આ 30 વર્ષોમાં આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડે વાર્ષિક 18.66 ટકા વળતર આપ્યું છે. જો તમે 30 વર્ષ પહેલા દર મહિને રૂ. 3000ની SIPમાં રોકાણ કરવાનું શરૂ કર્યું હોત, તો રોકાણ કરેલી રકમ રૂ. 10.80 લાખ હોત.
18.66 ટકા વાર્ષિક વ્યાજના હિસાબે આ 30 વર્ષમાં વ્યાજ પેટે રૂ. 4.93 કરોડની કમાણી થઈ હશે. આ રીતે તમે આ 30 વર્ષમાં 5 કરોડ રૂપિયાથી વધુનું ફંડ બનાવ્યું હશે.
આમાં કેટલું જોખમ છે?
આ એક ઉચ્ચ જોખમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે. જો કે, નિષ્ણાતો તેમાં 3 વર્ષ કે તેથી વધુ સમય માટે રોકાણ કરવાની ભલામણ કરે છે. આમાં તમે ઓછામાં ઓછી 100 રૂપિયાની SIP સાથે રોકાણ શરૂ કરી શકો છો.
એક વર્ષનું વળતર વધુ છે
છેલ્લા એક વર્ષમાં આ ફંડનું વળતર ઉત્તમ રહ્યું છે. તેણે છેલ્લા એક વર્ષમાં 33.79 ટકા વળતર આપ્યું છે. જ્યારે ત્રણ વર્ષમાં વાર્ષિક ધોરણે વળતર 22.63 ટકા હતું. તેણે 5 વર્ષમાં પણ વાર્ષિક ધોરણે સારું વળતર આપ્યું છે. આ વળતર 21.62 ટકા રહ્યું છે.
