જ્યારે નવા રોકાણકારો બજારમાં આવે છે, ત્યારે તેઓ ઘણીવાર ઓછા સમયમાં વધુ પૈસા કમાવવા માંગે છે. તે બે વર્ષમાં કરોડપતિ બનવા માંગે છે. અને આ ઉતાવળમાં, તેઓ તેમની મૂડી પણ ગુમાવે છે અથવા એવી જગ્યાએ પૈસા ફસાવે છે જ્યાં બહુ ઓછું વળતર મળે છે. બજારમાં યોગ્ય સ્થાન અને લાંબા ગાળાનું રોકાણ વધુ સારું વળતર આપે છે.
આ સમયે બજારમાં અનિશ્ચિતતાનું વાતાવરણ છે. બજારો રેકોર્ડ હાઈ પર ચાલી રહ્યા છે. આવા ઘણા બજાર નિષ્ણાતો કહે છે કે આ સમયે મલ્ટી એસેટ ફંડમાં રોકાણ કરવું વધુ અનુકૂળ છે. જો કોઈ રોકાણકારે ICICI પ્રુડેન્શિયલ મલ્ટી એસેટમાં 31 ઓક્ટોબર 2002ના રોજ એટલે કે આ ફંડની શરૂઆતના સમયે એક લાખ રૂપિયાનું રોકાણ કર્યું હોત, તો તે રકમ આજે 41.46 લાખ રૂપિયા થઈ ગઈ છે. આ ફંડે વાર્ષિક 21.65% ચક્રવૃદ્ધિ (CAGR) નું વળતર આપ્યું છે.
મલ્ટી એસેટ ફંડ
મલ્ટી એસેટ ફંડ મૂળભૂત રીતે તમારા પૈસા વિવિધ ક્ષેત્રો અને શેરોમાં રોકાણ કરે છે. આ ફંડ ઇક્વિટી તેમજ ગોલ્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અને એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ અથવા ઇટીએફમાં નાણાં(ETF) નું રોકાણ કરે છે. જાણીતા ફંડ મેનેજર માને છે કે મલ્ટી એસેટ વ્યૂહરચના વર્તમાન વાતાવરણમાં વધુ સારું વળતર આપવામાં સક્ષમ છે. માર્ચ 2020 દરમિયાન જ્યારે બજાર એકદમ નીચે જઈ રહ્યું હતું ત્યારે નિષ્ણોતોએ એટલું જ કહ્યું હતું કે બજાર ઘણું નીચે જઈ શકે છે. રોકાણકારો માટે રોકાણની સારી તક બની રહી છે. આ પણ બરાબર થયું અને બજાર 40 હજારથી તૂટીને 26 હજારની નજીક પહોંચી ગયું.
એસેટ એલોકેશન કેમ જરૂરી
ICICI પ્રુડેન્શિયલના ચીફ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઓફિસર (CIO) એસ. નરેન કહે છે કે એવા સમયે જ્યારે બજાર હવે ઐતિહાસિક ઊંચાઈએ છે ત્યારે રોકાણકારોએ તેમના પોર્ટફોલિયો એસેટ એલોકેશન વિશે વિચારવું જોઈએ. તેમનું માનવું છે કે ઈક્વિટી પર વધુ ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાને બદલે રોકાણકારોએ અન્ય એસેટ ક્લાસ તરફ ધ્યાન આપવું જોઈએ. તેમાં ડેટ, સોનું અને વૈશ્વિક ભંડોળ તેમજ રિયલ એસ્ટેટ હોઈ શકે છે.
એસ. નરેન કહે છે કે મલ્ટી એસેટ રોકાણકારોને અસ્થિર વાતાવરણમાં વધુ સારું વળતર મેળવવાની મંજૂરી આપે છે. તેમાં જોખમ પણ ઓછું છે. ICICI પ્રુડેન્શિયલ મલ્ટી એસેટ એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગમાં રૂ. 12,405 કરોડની એસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) સાથેનું સૌથી મોટું મલ્ટી એસેટ ફંડ છે. તેની પાસે આ કેટેગરીના 65% થી વધુ AUM છે.
19 વર્ષ પહેલા એક લાખના આજે 41.46 લાખ થઈ ગયા
જો કોઈ રોકાણકારે 31 ઓક્ટોબર 2002ના રોજ આ ફંડની સ્થાપના સમયે એક લાખ રૂપિયાનું રોકાણ કર્યું હોત, તો આજે તે રકમ 41.46 લાખ રૂપિયા થઈ ગઈ છે. આ ફંડે વાર્ષિક 21.65% ચક્રવૃદ્ધિ (CAGR) નું વળતર આપ્યું છે. તે જ સમયે, નિફ્ટી 50માં 18.21% CAGR ના દરે વળતર આપ્યું છે. એટલે કે એક લાખનું રોકાણ માત્ર 24.05 લાખનું હતું. લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે એસેટ એલોકેશન સ્કીમ સારી છે. સિસ્ટેમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) એ એક સારી રોકાણ પદ્ધતિ છે. જો કોઈએ આ સ્કીમમાં 10 હજાર રૂપિયાની માસિક SIP કરી હોત તો આજે આ રકમ 1.60 કરોડ રૂપિયા થઈ ગઈ છે. જ્યારે તેમનું રોકાણ માત્ર 22.9 લાખ રૂપિયા હતું. એટલે કે, મહિના માટે 17.78% નું CAGR વળતર રહ્યું.
