કોન્ટ્રા ફંડ-રેગ્યુલર પ્લાન ગ્રોથે 1138%નું રિટર્ન આપ્યું
અહીં અમે SBI કોન્ટ્રા ફંડ-રેગ્યુલર પ્લાન ગ્રોથ (SBI Contra Fund-Regular Plan Growth) વિશે વાત કરી રહ્યા છીએ. SBIના આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની શરુઆત જૂન 2005માં થઈ હતી. ત્યારથી, આ ફંડે અત્યાર સુધીમાં 1138 ટકા વળતર આપ્યું છે. જો આપણે 10 હજાર રૂપિયા જોઈએ તો 6 મે 2005ના રોજ 10,000 રૂપિયાનું રોકાણ 11 નવેમ્બર 2021ના રોજ 123895 રૂપિયા પર પહોંચી ગયું છે. જો આપણે વળતરની વૃદ્ધિ પર નજર કરીએ, તો આ ફંડની શરૂઆતથી અત્યાર સુધીમાં 1138 ટકાની વૃદ્ધિ જોવા મળી છે. આ ફંડની NAV રૂ. 202.8171 છે.
SBI Contra Fund- Regular Plan Growth ફંડે 3 મહિનાની ડિપોઝિટ પર લગભગ 12% વળતર આપ્યું છે અને 10000 રૂપિયાની ડિપોઝિટની રકમ રૂપિયા 11252માં કન્વર્ટ કરવામાં આવી છે. તેવી જ રીતે, 6 મહિનામાં આ ફંડે 24 ટકાથી વધુ વળતર આપ્યું છે અને 10 હજારની જમા રકમ 12462 રૂપિયા પર પહોંચી ગઈ છે. ફંડની શરૂઆતથી એક વર્ષમાં 70%, 2 વર્ષમાં 98%, 3 વર્ષમાં 94%, 5 વર્ષમાં 124%, 10 વર્ષમાં 331% અને ફંડ શરૂ થયાના અત્યાર સુધીમાં 1138% વળતર પ્રાપ્ત થયું છે.
કોન્ટ્રા ફંડનું ભારતીય શેરોમાં 90.08% રોકાણ છે, જેમાંથી 37.3% લાર્જ કેપ શેરોમાં, 10.77% મિડ કેપ શેરોમાં, 32.19% સ્મોલ કેપ શેરોમાં છે. આ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય ગણવામાં આવે છે કે જેઓ મેક્રો ટ્રેન્ડની સારી સમજ ધરાવે છે અને અન્ય ઇક્વિટી ફંડ્સ કરતાં વધુ વળતર માટે પસંદગીયુક્ત દાવ લગાવવાનું પસંદ કરે છે. ઉપરાંત, આ રોકાણકારોએ તેમના રોકાણમાં મધ્યમથી ઉચ્ચ સ્તરના જોખમની સંભાવના માટે તૈયાર રહેવું જોઈએ, પછી ભલે બજાર વધુ સારું પ્રદર્શન કરતું હોય.
જો આપણે SBI કોન્ટ્રા ફંડ- રેગ્યુલર પ્લાન ગ્રોથ ફંડના પોર્ટફોલિયોમાં ટોચના 10 શેરો વિશે માહિતી લઈએ, તો ICICI બેંક પ્રથમ સ્થાને છે. બીજા ક્રમે ટ્યુબ ઈન્વેસ્ટમેન્ટ ઓફ ઈન્ડિયા, ત્યારબાદ અનુક્રમે HCL ટેક્નોલોજીસ લિ., ગેઈલ ઈન્ડિયા લિ., રિલાયન્સ ઈન્ડસ્ટ્રીઝ લિ., ઈન્ફો એજ ઈન્ડિયા લિ., ઈન્ફોસિસ લિ., એક્સિસ બેન્ક, નિયોજેન કેમિકલ્સ અને ભારતી એરટેલ આવે છે. ICICI બેંકનો પોર્ટફોલિયોમાં સૌથી વધુ 3.73 ટકા હિસ્સો છે અને સૌથી ઓછો ભારતી એરટેલનો 2.19 ટકા હિસ્સો છે.
SBI કોન્ટ્રા ફંડનો પોર્ટફોલિયો ટર્નઓવર રેશિયો 130 ટકા છે જ્યારે કેટેગરી એવરેજ ટર્નઓવર રેશિયો લગભગ 142 ટકા છે. આ ફંડમાં ઇક્વિટી હોલ્ડિંગ 90.08 ટકા છે અને વિદેશી ઇક્વિટી હોલ્ડિંગ 5.04 ટકા છે. આ ફંડમાં કુલ સ્ટોક્સની સંખ્યા 63 છે, જેમાંથી 37.3 ટકા લાર્જ કેપમાં, 10.77 ટકા મિડ કેપમાં અને 32.19 ટકા સ્મોલ કેપમાં રોકાણ કરવામાં આવ્યું છે. અન્ય રોકાણમાં 14.86 ટકા હિસ્સો ધરાવે છે. જો તમે આ ફંડ 1 વર્ષ પછી વેચો છો, તો કેપિટલ ગેઈન ટેક્સ પ્રમાણે ટેક્સ ચૂકવવો પડશે. જો લાંબા ગાળામાં 1 લાખથી વધુ આવક હોય તો 10 ટકા ટેક્સ લાગશે. જો તમે 1 વર્ષ પહેલા ફંડ વેચો છો, તો ટૂંકા ગાળામાં ટેક્સ લાગશે અને તે 15% સુધીનો હોઈ શકે છે.
