બાળકો માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું, જાણો સરળ રીત

માતાપિતા અથવા કાનૂની વાલી તેમના બાળકના ભવિષ્યને આર્થિક રીતે સુરક્ષિત કરવા માટે તેમના વતી રોકાણ કરી શકે છે. જો કે, ધ્યાનમાં રાખો કે સગીરનું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ સંયુક્ત નામે રાખી શકાતું નથી. આથી તે ફક્ત બાળકના નામ પર જ મૂકવું જોઈએ. અહીં અમે તમને જણાવીશું કે, તમે બાળકના નામે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરી શકો છો.

જન્મ તારીખની પુષ્ટિ
બાળક માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખાતું ખોલવા માટે, માતા-પિતા/વાલીએ તેની ઉંમર અને જન્મ તારીખની પુષ્ટિ કરવી જરૂરી છે. આ પુરાવા જન્મ પ્રમાણપત્ર અથવા સ્થાનિક સરકાર દ્વારા જારી કરાયેલ પાસપોર્ટના સ્વરૂપમાં આપી શકાય છે.

સગીર અને વાલી વચ્ચેનો સંબંધ
બીજો મહત્વનો મુદ્દો એ છે કે સગીર અને તેના વાલી વચ્ચેના સંબંધને સાબિત કરવાની જરૂર છે. માતાપિતાના કિસ્સામાં માતાપિતાના નામ સાથેનું જન્મ પ્રમાણપત્ર અથવા પાસપોર્ટ પૂરતો છે. દરમિયાન, વાલીએ ખાતું ખોલાવવાના કિસ્સામાં, તે સાબિત કરવું પડશે. આ કિસ્સામાં, બાળકના જન્મ પ્રમાણપત્ર અથવા પાસપોર્ટની નકલ બાળકની ઉંમર અને વાલી સાથેના સંબંધના પુરાવા તરીકે આપી શકાય છે.

સગીરથી પુખ્ત
એકવાર સગીર 18 વર્ષનો થઈ જાય, તેણે/તેણીએ સગીરમાંથી પુખ્ત વયના (MAM ફોર્મ) સ્થિતિ બદલવા માટે અરજી ભરવી પડશે અને તેને જરૂરી દસ્તાવેજો સાથે સબમિટ કરવી પડશે. જલદી બાળક 18 વર્ષની ઉંમરે પહોંચે છે, એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની (AMC) તમામ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ (SIP) બંધ કરી દે છે અને વાલી અને સગીરના નોંધાયેલા સરનામા પર એક પત્ર મોકલે છે. સ્ટેટસ બદલાયા બાદ તેઓ ફરીથી ફોલિયોમાં રોકાણ શરૂ કરી શકે છે.

જ્યારે તમે પુખ્ત હોવ ત્યારે આ દસ્તાવેજોની જરૂર પડશે
આ માટે, તમારે યોગ્ય રીતે ભરેલ MAM ફોર્મ અને અરજદારના PAN કાર્ડની નકલની જરૂર પડશે. આ ઉપરાંત, KYC સ્વીકૃતિ અથવા સંપૂર્ણ રીતે પૂર્ણ કરેલ KYC ફોર્મની સાથે, અરજદારની નવીનતમ બેંક વિગતો / પાસબુક અથવા અરજદારના નામ સાથે પ્રી-પ્રિન્ટેડ રદ કરાયેલ ચેક લીફ પણ જરૂરી રહેશે. ઉપરાંત નોંધણી ફોર્મ અને ઉલ્લેખિત ફોર્મેટમાં નવો SIP, STP અથવા SWP આદેશ જરૂરી છે.

ટેક્સ
વર્તમાન આવકવેરા કાયદાની જોગવાઈઓ જણાવે છે કે સગીરની આવક માતાપિતા અથવા વાલીની આવક સાથે જોડવામાં આવશે. તેમના પર માતાપિતા અથવા વાલીની આવકના આધારે કર લાદવામાં આવશે. દરમિયાન, એક વર્ષથી વધુ સમય માટે રાખવામાં આવેલ ડિવિડન્ડ અને લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો કરમુક્ત છે. જો કે, જો સગીરનું ભંડોળ વર્ષના અંત સુધીમાં વેચવામાં આવશે, તો તેને ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ તરીકે ગણવામાં આવશે અને તેના પર કર લાદવામાં આવશે. નિષ્ણાતો સૂચવે છે કે રોકાણ માટે એક લક્ષ્ય હોવું જોઈએ. સગીરો માટે પણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે, તમારી પાસે એક ધ્યેય હોવો જોઈએ જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરીને પ્રાપ્ત કરવાનું છે. આમાં ઉચ્ચ શિક્ષણ માટે ભંડોળ વગેરે જેવા લક્ષ્ય હોઈ શકે છે.