નમસ્કાર ગુજરાત, હાલમાં રોકાણકારોમાં રોકાણ માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખૂબ જ સામાન્ય બની ગયું છે. રોકાણકારો સતત તેમાં એક સાથે અથવા SIP દ્વારા રોકાણ કરી રહ્યા છે. આનું એક કારણ પણ છે, એક તો તે ડાયરેક્ટ ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરતાં ઓછું જોખમી છે. બીજું, લાંબા ગાળા માટે રોકાણ રાખવાથી વળતરની શક્યતાઓ વધે છે.
હવે પ્રશ્ન એ છે કે કયા પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું શ્રેષ્ઠ છે? વલણને જોતા, હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ રોકાણકારો દ્વારા ખૂબ જ પસંદ કરવામાં આવે છે. તેની પાછળ ઘણા કારણો છે. નિષ્ણાતોના સંદર્ભમાં અમે તમને એ પણ જણાવીએ કે હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે અને તે રોકાણકારોને કેવી રીતે અને કેટલી કમાણી કરી રહ્યા છે?
હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પાંચ પ્રકાર છે, જે લોકો વધુ જોખમ લેવાનું પસંદ કરે છે તેઓ આક્રમક મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરી શકે છે.
એક્ઝિક્યુટિવ ડિરેક્ટર અને ચીફ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઓફિસર, ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એસ. નરેનના મતે, જો તમે અંડરવેલ્યુડ એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરો છો, તો તમે ખરેખર પૈસા કમાવો છો. આ એવી વસ્તુ છે જે હાઇબ્રિડ ફંડ બનાવવામાં મદદ કરે છે, કારણ કે આવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ક્યારેય રોકડની કમી હોતી નથી. જ્યારે તેઓ સસ્તા હોય ત્યારે તેઓ ઓછી કિંમતના એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરવામાં મદદ કરે છે. આથી, હાઇબ્રિડ પોલિસીઓ વધુ સારું જોખમ એડજસ્ટેડ વળતર આપી શકે છે. આ કારણે રોકાણ પણ સુરક્ષિત રહે છે.
હાઇબ્રિડ ફંડના 5 પ્રકાર છે.
1) કન્ઝર્વેટિવ ફંડ: આ ફંડ પોર્ટફોલિયોના 10-15% ઇક્વિટીમાં અને બાકીના 75-90% ડેટમાં રોકાણ કરે છે. તે ખૂબ જ ઓછું જોખમી છે પરંતુ ઇક્વિટીમાંથી થોડો નફો મેળવવા માંગતા લોકો માટે. આ કેટેગરી એક વર્ષમાં 9.74%, ત્રણ વર્ષમાં 8.72% અને 5 વર્ષમાં 7.16% વળતર આપે છે.
૨) આક્રમક ફંડ: તે ઇક્વિટીમાં ન્યૂનતમ 65% અને મહત્તમ 80% રોકાણ કરે છે. 20-35 ટકા બોન્ડમાં અને બાકીનું સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે. આ ફંડ એવા લોકો માટે યોગ્ય છે જેઓ વધુ જોખમ-વિરોધી છે. તેના બેન્ચમાર્કે 2022માં 4.8 ટકા અને ICICI પ્રુડેન્શિયલએ 11.7 ટકા આપ્યો હતો.
3) બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ: આ ફંડ પોર્ટફોલિયોના 0-100% ઇક્વિટીમાં અથવા એટલી જ રકમ ડેટમાં રોકાણ કરી શકે છે. જ્યારે માર્ચ 2020 માં કોરોના પછી સેન્સેક્સમાં ઘટાડો થયો, ત્યારે IPru બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ તેના ઇક્વિટી એક્સ્પોઝરને 73.7 ટકા સુધી વધાર્યું. જ્યારે બજાર 60,000થી વધુના સ્તરે પહોંચ્યું ત્યારે ફંડે તેની ચોખ્ખી ઈક્વિટી 30 ટકાથી ઓછી કરી દીધી હતી. કેટેગરીએ એક વર્ષમાં 15.59 ટકા અને ત્રણ વર્ષમાં 13.79 ટકા વળતર આપ્યું છે.
4) મલ્ટિ-એસેટ એલોકેશન: આ એક પ્રકારનું એવરગ્રીન ફંડ છે. આ શ્રેણીમાં, IPruએ 2022માં 16.8 ટકા વળતર આપ્યું હતું અને બેન્ચમાર્કે 5.8 ટકા વળતર આપ્યું હતું. આ કેટેગરીએ એક વર્ષમાં 17.74 ટકા, ત્રણ વર્ષમાં 17.93 ટકા અને પાંચ વર્ષમાં 10.22 ટકા વળતર આપ્યું છે.
૫) ઈક્વિટી સેવિંગ્સઃ તે ઈક્વિટીમાં 65 ટકા અને ડેટમાં 10 ટકા સુધીનું રોકાણ કરે છે. આ ફંડ એવા લોકો માટે છે જેઓ ડેટ કરતાં ઇક્વિટીમાંથી ઓછું વળતર ઇચ્છે છે. એક વર્ષમાં 11.32%, ત્રણ વર્ષમાં 11.06% અને પાંચ વર્ષમાં 7.51%.
