એડલવાઈસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડે એડલવાઈસ નિફ્ટી મિડકેપ 150 મોમેન્ટમ 50 ઈન્ડેક્સ ફંડ (ENM50) લોન્ચ કર્યું છે. આ ફંડ હાઉસની ત્રણ નિષ્ક્રિય ઇક્વિટી યોજનાઓમાંથી આ એક છે. ENM50 એ આ વર્ષે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગ દ્વારા લોન્ચ કરવામાં આવેલ 21મું સ્માર્ટ-બીટા ફંડ છે. ફંડ 50 કંપનીઓના શેરોમાં રોકાણ કરશે, જે નિફ્ટી મિડકેપ 150 ઇન્ડેક્સનો ભાગ છે.
આ પણ વાંચો: ઘરે બેઠા સરળતાથી ખોલી શકાય છે પોસ્ટ ઓફિસ એફડી એકાઉન્ટ, જુઓ કઇ રીતે
ભારતીય MF ઉદ્યોગમાં સ્માર્ટ બીટા સ્કીમ્સની સંખ્યા હવે 35 છે, જેમાં ઑક્ટોબરના અંતે કુલ અસ્કયામતો 2,700 કરોડ રૂપિયાની મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ભારતીય ઈક્વિટી ઈન્વેસ્ટમેન્ટ સ્પેસમાં આ કોન્સેપ્ટ પ્રમાણમાં નવો છે. પરંતુ, તેની લોકપ્રિયતા ઝડપથી વધી રહી છે.
ઇટીએફ અથવા એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ એ વિવિધ પ્રકારની કંપનીઓના શેરોમાં રોકાણ કરવાનો એક માર્ગ છે. આ કંપનીઓ નિફ્ટી50 અથવા નિફ્ટી 100ની હિંસા છે. આનાથી રોકાણકારોને એવો ફાયદો મળે છે કે તેઓને બહુ ઓછા ખર્ચે વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરવાની તક મળે છે. કારણ કે તેમાં કોઈ સક્રિય ફંડ મેનેજર નથી.
શું તમને સ્માર્ટ બીટાની જરૂર છે?
સ્માર્ટ બીટા ફંડ એક એવો પોર્ટફોલિયો કહી શકાય જે ઇન્ડેક્સને પ્રતિબિંબિત કરે છે. પરંતુ, મૂલ્ય, નીચી વોલેટિલિટી અને આલ્ફા વળતર જેવા પરિમાણો પર કેટલાક શેરો નાબૂદ થાય છે.
ઉદાહરણ તરીકે, નિફ્ટી 50 અથવા નિફ્ટી મિડકેપ જેવા ઇન્ડેક્સમાં માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનના આધારે કંપનીઓના શેરનો સમાવેશ થાય છે. સૌથી વધુ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન ધરાવતી ટોચની 50 કંપનીઓનો નિફ્ટીમાં સમાવેશ કરવામાં આવ્યો છે. નિફ્ટી 50 વેલ્યુ 20 ઇન્ડેક્સમાં 50 માંથી 20 કંપનીઓના સ્ટોકનો સમાવેશ થાય છે.
રિટર્ન ઓન કેપિટલ એમ્પ્લોયડ (ROCE), ડિવિડન્ડ યીલ્ડ, લો પ્રાઇસ ટુ બુક (P/B) વેલ્યુ અને લો પ્રાઇસ ટુ અર્નિંગ (PM) મલ્ટિપલના આધારે 30 શેરોને શોર્ટલિસ્ટ કરવામાં આવ્યા છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, 20 સૌથી વધુ લિક્વિડ, વેલ્યુ અને બ્લુચિપ કંપનીઓનો સમાવેશ કરવામાં આવ્યો છે. તેવી જ રીતે આ પરિબળો પર આધારિત સ્માર્ટ-બીટા સૂચકાંકો છે.
ફિનફિક્સ રિસર્ચના સ્થાપક અને વિશ્લેષક પ્રલીન બાજપાઈના જણાવ્યા અનુસાર, આ ફંડ્સ પેસિવ ફંડ બ્રહ્માંડમાં વિવિધતાઓ પ્રદાન કરે છે. ફંડની પસંદગી એ સૌથી મોટું જોખમ છે જે આપણે લઈએ છીએ. જો તમે આગામી 15-20 વર્ષ માટે રોકાણ કરો છો, તો તે નિશ્ચિત નથી કે તમારા ઇક્વિટી ફંડનું સંચાલન કોણ કરશે. આ કારણે નિષ્ક્રિય વ્યૂહરચના આકર્ષક બને છે. સ્માર્ટ-બીટા વ્યૂહરચના તમારા લાંબા ગાળાના પોર્ટફોલિયો ફાળવણીનો એક ભાગ બની શકે છે જ્યાં સુધી અન્ય ફંડ હોલ્ડિંગના શેર મેળ ખાતા નથી.
આ પણ વાંચો: આ બે સરકારી બેંકોએ તેમના ફિક્સ ડિપોઝિટ દરમાં કર્યો વધારો, જાણો લેટેસ્ટ વ્યાજ દર
જો તમારી પાસે પહેલા બે લાર્જ-કેપ ફંડ્સ હોય તો સ્માર્ટ બીટા ETF ઉમેરવું ઉપયોગી ન હોઈ શકે, કારણ કે સ્ટોક્સનું બ્રહ્માંડ સ્ટોક્સ પસંદ કરવા માટે મર્યાદિત છે અને એવું બની શકે છે કે આમાંના ઘણા સ્ટોક્સ તમારી પાસે પહેલેથી જ તમારા પોર્ટફોલિયોમાં છે.
ધારો કે તમે એવા રોકાણકાર છો જે જોખમ લેવા માંગતા નથી. શું તમારા માટે સક્રિય રીતે સંચાલિત લાર્જ-કેપ એન્ડોમેન્ટ યોગ્ય છે? નિષ્ક્રિય ભંડોળ તમારા માટે કેવું રહેશે? વીઆર વેલ્થ એડવાઈઝર્સના સ્થાપક અને સીઈઓ વિવેક રેગે કહે છે કે ફ્રન્ટલાઈન બેન્ચમાર્ક ઈન્ડાઈસીસમાં રોકાણ કરવાથી તમારો હેતુ પૂરો થશે નહીં. "સ્માર્ટ-બીટા સૂચકાંકો રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારોને જજ કરવા માટે નીચી વોલેટિલિટી અથવા ગુણવત્તા જેવા પરિમાણોનો ઉપયોગ કરે છે," તેમણે કહ્યું. સલાહકારો રોકાણકારોને તેમની લાંબા ગાળાની સ્માર્ટ-બીટા વ્યૂહરચના પર માર્ગદર્શન આપી શકે છે.
તમારે કઈ બાબતોનું ધ્યાન રાખવાની જરૂર છે?
કેટેગરીનું નામ સૂચવે છે કે તમારી પાસે ઇન્ડેક્સ કરતાં વધુ વળતર મેળવવાની ક્ષમતા છે, પરંતુ સ્માર્ટ-બીટા ETF હંમેશા બેન્ચમાર્ક કરતાં વધુ પ્રદર્શન કરતા નથી.
છેલ્લા એક વર્ષમાં, નિફ્ટી ઇક્વલ વેઇટ સ્ટ્રેટેજીએ ઓછામાં ઓછા એક વર્ષના ટ્રેક રેકોર્ડ સાથે સ્માર્ટ-બીટા ફંડ્સમાં ખૂબ સારા પરિણામો આપ્યા છે. પરંતુ, નિફ્ટી 50 મૂલ્ય 20 વ્યૂહરચના 5 વર્ષના સમયગાળામાં સૌથી સફળ રહી છે.
