મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરનારા લોકોની સંખ્યા સતત વધી રહી છે. આમાં એવા લોકો વધુ રોકાણ કરી રહ્યા છે જેમને કાં તો શેરબજારમાં અનુભવ નથી અથવા તો તેઓ શેર માર્કેટમાં રોકાણ કરવાનું જોખમ લેવા માંગતા નથી.
એવા ઘણા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છે જેણે રોકાણકારોને જબરદસ્ત વળતર આપ્યું છે. જો કે આમાં રોકાણ કરવું પણ જોખમી છે પરંતુ શેરબજાર જેટલું નથી. સ્ટેટ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા (SBI)ના મ્યુચ્યુઅલ ફંડે રોકાણકારોને સમૃદ્ધ બનાવ્યા છે.
અમે જે SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે વાત કરી રહ્યા છીએ તે સ્મોલ કેપ ફંડ છે. તેનું નામ 'SBI સ્મોલ કેપ ફંડ- ડાયરેક્ટ ગ્રોથ' છે. આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડે 5 વર્ષમાં રૂ. 20 હજારનું માસિક રોકાણ રૂ. 28 લાખમાં ફેરવ્યું છે. એટલે કે આ 5 વર્ષમાં તેણે તેનું રોકાણ બમણું કર્યું છે.
20 હજાર રૂપિયા 28 લાખ કેવી રીતે બન્યા?
આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડે રોકાણકારોને 5 વર્ષમાં સરેરાશ વાર્ષિક 30 ટકા કરતાં થોડું વધારે વળતર આપ્યું છે. તેનું એક વર્ષનું વળતર 37.29 ટકા અને 3 વર્ષનું વળતર 24.14 ટકા રહ્યું છે.
આમાં 20 હજાર રૂપિયાની માસિક SIP સાથે 5 વર્ષમાં જમા રકમ 12 લાખ રૂપિયા થશે. 5 વર્ષમાં સરેરાશ વાર્ષિક વળતર રૂ. 30.35 રહ્યું હોવાથી, આ 5 વર્ષમાં વ્યાજની રકમ રૂ. 16.18 લાખ હશે. આમ, 5 વર્ષમાં રોકાણકારની કુલ રકમ 28.18 લાખ રૂપિયા થઈ ગઈ હશે. આ વળતર 100 ટકા કરતાં ઘણું વધારે છે.
આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડોએ પણ સારું વળતર આપ્યું હતું
SBI ઉપરાંત અન્ય કંપનીઓના મ્યુચ્યુઅલ ફંડોએ રોકાણકારોને સારું વળતર આપ્યું છે. કેટલાક મોટા મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું વાર્ષિક વળતર નીચે મુજબ હતું:
ક્વોન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ: 28.97%
નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ: 27.38%
ક્વોન્ટ ELSS ટેક્સ સેવર ફંડ: 26.21%
મોતીલાલ ઓસ્વાલ મિડકેપ ફંડ: 25.46%
ક્વોન્ટ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ: 25.44%
રોકાણ કેટલું જોખમી છે?
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શેરબજાર સાથે જોડાયેલા છે. આવી સ્થિતિમાં તેમાં રોકાણ કરવું જોખમી માનવામાં આવે છે. નિષ્ણાતો કહે છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરનારાઓએ શેરબજારના ઉતાર-ચઢાવથી ડરવું જોઈએ નહીં. લાંબા ગાળા માટે તેમાં રોકાણ કરવું વધુ સારું રહેશે. નિષ્ણાતો ટૂંકા સમયમાં પૈસા કમાતા લોકોને તેમનાથી દૂર રહેવાની સલાહ આપે છે.
