ભારતમાં તમને રોકાણ કરવા અલગ-અલગ સ્કીમો જાણવા મળતી હોય છે. આમાંથી અમુક સ્કીમો એવી હોય છે જે તમને તરત લાભ અથવા તો નુક્શાન આપતી હોય અને અમુક સ્કીમો એવી પણ હોય છે જે તમને લાંબે ગાળે ફાયદો અપાવે. આજે આપણે પણ અમુક સ્કીમો વિશે જાણકારી મેળવવાના છીએ.
દેશની સૌથી મોટી સરકારી માલિકીની બેંક સ્ટેટ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા, જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ ઓફર કરે છે. SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ ઓફર કરતી SBI ની મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શાખા પણ છે. SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારોને તેમની ઉંમર, જોખમ પ્રોફાઇલ અને જરૂરિયાતોને ધ્યાનમાં રાખીને વિવિધ કેટેગરીમાં યોજનાઓ ઓફર કરે છે. લાર્જકેપ, મિડકેપ, સ્મોલકેપ અથવા સેક્ટરલ ફંડ્સ હોય, દરેક કેટેગરીમાં રોકાણકારો માટે વિકલ્પ છે. તે દેશના સૌથી જૂના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પૈકી એક છે, જેની સ્કીમ 20 વર્ષ કે તેથી વધુ જૂની છે. SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડની ઘણી યોજનાઓ છે, જે રોકાણકારો માટે રિટર્ન મશીન સાબિત થઈ છે. 10-વર્ષના વળતરના ચાર્ટ પર નજર કરીએ તો, એકસાથે રોકાણ કરનારાઓને અહીં 9 ગણા સુધીનું વળતર મળ્યું છે. આમાં, SIP કરનારાઓ પણ જંગી ભંડોળ એકત્ર કરવામાં સફળ રહ્યા છે. અહીં અમે 10 વર્ષની કામગીરીના આધારે શ્રેષ્ઠ 5 યોજનાઓ વિશે વિગતવાર માહિતી આપી છે.
- SBI સ્મોલ કેપ ફંડ
10 વર્ષનું વળતર: 25% CAGR
છેલ્લા 10 વર્ષમાં SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સૌથી વધુ ચૂકવણી કરતી યોજના SBI સ્મોલ કેપ ફંડ છે. તેણે 10 વર્ષમાં 25% CAGR વળતર આપ્યું છે. અહીં એક લાખનું રોકાણ 10 વર્ષમાં 9 લાખ થઈ ગયું. તે જ સમયે, જે લોકોએ આ સમયગાળા દરમિયાન 5000 રૂપિયાની માસિક SIP કરી હતી, તેમની પાસે 22.5 લાખનું ફંડ હતું.
આ સ્કીમમાં, ઓછામાં ઓછા રૂ. 5000ની SIP એકસાથે અને ઓછામાં ઓછા રૂ. 500માં કરી શકાય છે. 31 જાન્યુઆરી, 2022ના રોજ ફંડની કુલ સંપત્તિ રૂ. 11,288 કરોડ હતી, જ્યારે 31 ડિસેમ્બર, 2021ના રોજ ખર્ચનો ગુણોત્તર 1.73 ટકા હતો.
- SBI ટેક ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ
10 વર્ષનું વળતર: 20% CAGR
SBI ટેક ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડે 10 વર્ષમાં 20% CAGR વળતર આપ્યું છે. અહીં એક લાખનું રોકાણ 10 વર્ષમાં 6.35 લાખ થઈ ગયું. તે જ સમયે, જે લોકોએ આ સમયગાળા દરમિયાન 5000 રૂપિયાની માસિક SIP કરી હતી, તેમની પાસે 20 લાખનું ફંડ હતું.
આ સ્કીમમાં, ઓછામાં ઓછા રૂ. 5000ની SIP એકસાથે અને ઓછામાં ઓછા રૂ. 500માં કરી શકાય છે. 31 જાન્યુઆરી, 2022ના રોજ ફંડની કુલ સંપત્તિ રૂ. 2,313 કરોડ હતી, જ્યારે 31 ડિસેમ્બર, 2021ના રોજ ખર્ચનો ગુણોત્તર 2.23 ટકા હતો.
- SBI મેગ્નમ મિડકેપ ફંડ
10 વર્ષનું વળતર: 20% CAGR
SBI મેગ્નમ મિડકેપ ફંડ સ્કીમ પણ રોકાણકારો માટે રિટર્ન મશીન સાબિત થઈ છે. ફંડે 10 વર્ષમાં 20% CAGR વળતર આપ્યું છે. અહીં એક લાખનું રોકાણ 10 વર્ષમાં 6.16 લાખ થઈ ગયું. તે જ સમયે, જે લોકોએ આ સમયગાળા દરમિયાન 5000 રૂપિયાની માસિક SIP કરી હતી, તેમની પાસે 16.5 લાખનું ફંડ હતું.
આ સ્કીમમાં, ઓછામાં ઓછા રૂ. 5000ની SIP એકસાથે અને ઓછામાં ઓછા રૂ. 500માં કરી શકાય છે. 31 જાન્યુઆરી, 2022ના રોજ ફંડની કુલ સંપત્તિ રૂ. 6,859 કરોડ હતી, જ્યારે 31 ડિસેમ્બર, 2021ના રોજ ખર્ચનો ગુણોત્તર 1.94 ટકા હતો.
- SBI ફોકસ્ડ ઇક્વિટી ફંડ
10 વર્ષનું વળતર: 18% CAGR
SBI ટેક ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડે 10 વર્ષમાં 18% CAGR વળતર આપ્યું છે. અહીં એક લાખનું રોકાણ 10 વર્ષમાં 5.28 લાખ થઈ ગયું. તે જ સમયે, જે લોકોએ આ સમયગાળા દરમિયાન 5000 રૂપિયાની માસિક SIP કરી હતી, તેમની પાસે 15.5 લાખનું ફંડ હતું.
આ સ્કીમમાં, ઓછામાં ઓછા રૂ. 5000ની SIP એકસાથે અને ઓછામાં ઓછા રૂ. 500માં કરી શકાય છે. 31 જાન્યુઆરી, 2022ના રોજ ફંડની કુલ સંપત્તિ રૂ. 23,186 કરોડ હતી, જ્યારે 31 ડિસેમ્બર, 2021ના રોજ ખર્ચનો ગુણોત્તર 1.92 ટકા હતો.
- SBI કન્ઝમ્પશન અપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ
10 વર્ષનું વળતર: 17.87% CAGR
SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડના 10 વર્ષમાં સૌથી વધુ વળતર આપવાના સંદર્ભમાં SBI કન્ઝમ્પશન ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ પણ ટોપ 5માં સામેલ છે. તેણે 10 વર્ષમાં 17.87% CAGR વળતર આપ્યું છે. અહીં એક લાખનું રોકાણ 10 વર્ષમાં 5.18 લાખ થઈ ગયું. તે જ સમયે, જે લોકોએ આ સમયગાળા દરમિયાન 5000 રૂપિયાની માસિક SIP કરી હતી, તેમની પાસે 14 લાખનું ફંડ હતું.
આ સ્કીમમાં, ઓછામાં ઓછા રૂ. 5000ની SIP એકસાથે અને ઓછામાં ઓછા રૂ. 500માં કરી શકાય છે. 31 જાન્યુઆરી, 2022ના રોજ ફંડની કુલ સંપત્તિ 892 કરોડ હતી, જ્યારે 31 ડિસેમ્બર, 2021ના રોજ ખર્ચનો ગુણોત્તર 2.44 ટકા હતો.
