મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને શેરબજાર એવા કૂવા છે જ્યાં દરેક રોકાણકારની તરસ છીપાય છે. રોકાણ કરતી વખતે સાવચેત રહો અને ધીરજ રાખો. બજારમાં આવા ઘણા વિકલ્પો છે, જે થોડા વર્ષોમાં તમારા પૈસાને અનેકગણો વધારી દે છે. આવો જ એક વિકલ્પ ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડનું આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ છે જેણે દર વર્ષે 15 ટકાનું મજબૂત વળતર આપ્યું છે.
આ હાઇબ્રિડ ફંડની AUM રૂ. 26,272 કરોડ છે. તે SEBI સ્કીમ વર્ગીકરણના ધોરણો મુજબ તેનું ઇક્વિટી એક્સપોઝર 65%-80% ની વચ્ચે રાખે છે. જ્યારે ડેટ એક્સપોઝર 20%-35% વચ્ચે જાળવવામાં આવે છે. જો આપણે ફંડની 24 વર્ષની સફર પર નજર કરીએ તો ખબર પડશે કે 3 નવેમ્બર 1999ના રોજ તેની સ્થાપના થઈ ત્યારથી લઈને 30 નવેમ્બર 2023 સુધી, 1 લાખ રૂપિયાનું રોકાણ 29.33 લાખ રૂપિયાના ફંડમાં ફેરવાઈ ગયું છે.
એટલે કે દર વર્ષે 15.06% રિટર્ન મળ્યું છે. આ જ સમયગાળામાં નિફ્ટી 50 TRI (વધારાના બેન્ચમાર્ક) એ 13.48% નું વળતર આપ્યું છે. અહીં 1 લાખ રૂપિયાનું રોકાણ કરનાર વ્યક્તિના પૈસા હવે 21.03 લાખ રૂપિયા પર પહોંચી ગયા છે.
SIPએ કરોડપતિ બનાવ્યા
આ ફંડમાં SIP શરૂ કરનારા રોકાણકારો સફળ થયા. જો કોઈએ 1999માં દર મહિને રૂ. 10,000ની SIP શરૂ કરી હતી, તો અત્યાર સુધીમાં આ રકમ વધીને રૂ. 2.8 કરોડ થઈ ગઈ છે. આ સમયગાળા દરમિયાન માત્ર 28.9 લાખ રૂપિયાનું રોકાણ કરવામાં આવ્યું છે. આનો અર્થ એ થયો કે આ ફંડે 16.12% નું વાર્ષિક SIP વળતર આપ્યું છે. નિફ્ટી 50માં આ રોકાણ પર નજર કરીએ તો માત્ર 14.43% વાર્ષિક વ્યાજ મળે છે.
ઊંચા વળતરનું રહસ્ય શું છે?
આ સ્કીમમાં માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન એટલે કે લાર્જ, મિડ અને સ્મોલ કેપમાં રોકાણ કરવાની સુવિધા છે. 30 નવેમ્બર 2023 સુધી લાર્જ, મિડ અને સ્મોલ કેપ શેરોનું એક્સ્પોઝર અનુક્રમે 90%, 5% અને 5% છે. ફાળવણી સ્કીમના ચોખ્ખા ઇક્વિટી સ્તર પર આધારિત હશે, જે ઇન-હાઉસ પ્રાઇસ ટુ બુક મોડલ મુજબ છે.
સ્ટોક સિલેક્શન માટે, સ્કીમ ટોપ-ડાઉન અને બોટમ-અપ અભિગમોના મિશ્રણનો ઉપયોગ કરે છે અને તેના રોકાણના અભિગમમાં ક્ષેત્રોને વધુ મહત્વ આપતી નથી. આ ફંડ પાવર, ટેલિકોમ, ઓટો અને ઓઈલ એન્ડ ગેસ પર વધુ આધાર રાખતું નથી.
