છેલ્લા 5 વર્ષમાં સ્મોલ કેપ કેટેગરીની માર્કેટ કેપ બમણી થઈ ગઈ છે અને આગામી 1 વર્ષ માટે અપેક્ષિત વળતરની દ્રષ્ટિએ, સ્મોલ કેપ કેટેગરી લાર્જકેપ્સ કરતાં 6% વધુ અને મિડકેપ્સ કરતાં 8% વધુ વળતર આપી શકે છે. આનો અર્થ એ છે કે આગામી 1 વર્ષમાં, સ્મોલકેપ્સમાં 20% થી વધુ વળતરની સંભાવના છે. આ જ કારણ છે કે સ્મોલ કેપ ફંડ્સમાં રોકાણ લોકોને આકર્ષી રહ્યું છે. આવી સ્થિતિમાં, પોર્ટફોલિયોમાં સ્મોલકેપ ફંડ્સનું મહત્વ અને રોકાણકારો માટે તેના ફાયદા અને જોખમો શું છે તે જાણવું ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ છે. આ માટે અમારી સાથે આનંદરથી વેલ્થના ડેપ્યુટી સીઈઓ ફિરોઝ અઝીઝ અને પાર્ટનર, એડવાઈઝરી અનુરાગ ઝંવર સાથે હશે.
સ્મોલ કેપ ફંડ શું છે?
સ્મોલ કેપ ફંડ સ્મોલ કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે
સ્મોલ કેપ કંપનીઓની માર્કેટ કેપ ઓછી છે
સેબીએ મૂડી બજારના આધારે વર્ગીકરણ કર્યું છે
માર્કેટ કેપ દ્વારા 251 રેન્કથી શરૂ થતી કંપનીઓમાં રોકાણ
`500 કરોડથી ઓછી માર્કેટ કેપ ધરાવતી કંપનીઓ
કંપનીઓના બિઝનેસમાં ઝડપી વૃદ્ધિની અપેક્ષા છે
કંપનીની વૃદ્ધિનું મૂલ્યાંકન કરીને ઓળખ કરવામાં આવે છે
સ્મોલકેપ્સનું માર્કેટ કેપ વધ્યું
પીરિયડ માર્કેટ કેપ(Cr)
ડિસેમ્બર-17 8580
ડિસેમ્બર-21 16,088
ડિસેમ્બર-22 16,474
સ્મોલકેપ-ગ્રોઇંગ માર્કેટ
છેલ્લા 5 વર્ષમાં સ્મોલ કેપ્સની માર્કેટ કેપ લગભગ બમણી થઈ ગઈ છે
ડિસેમ્બર-17માં 8580 કરોડથી વધીને ડિસેમ્બર-22માં 16,500 કરોડ
3000 કરોડથી વધુની માર્કેટ કેપ ધરાવતી સ્મોલકેપ કંપનીઓમાં સારી વૃદ્ધિ
સ્મોલ કેપ - આગામી 1 વર્ષનું પ્રદર્શન
બેન્ચમાર્ક 1 વર્ષ (અંદાજિત વળતર)
નિફ્ટી 50 14.15%
નિફ્ટી મિડ કેપ 150 12.45%
નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 20.80%
સ્મોલ કેપમાં પૈસા થશે, નફો વધશે
લાર્જ અને મિડ કેપ કરતાં સ્મોલ કેપમાં વધુ સારી વળતરની સંભાવના છે
આગામી 1 વર્ષમાં લાર્જકેપ કરતાં 6% વધુ, મિડકેપ કરતાં 8% વધુ કમાણી કરી શકાય છે.
પોર્ટફોલિયોમાં સ્મોલ કેપ્સમાં વધુ ફાળવણીથી ફાયદો થશે
સ્મોલ કેપ - રોકાણ વધારશો?
જાન્યુઆરી 2018-જાન્યુ 2023 વચ્ચે સ્મોલ કેપ્સનું પ્રદર્શન ઓછું રહ્યું
સ્મોલ કેપે છેલ્લા 5 વર્ષમાં નિફ્ટી50 ની સરખામણીમાં 4.71% નીચો દેખાવ કર્યો છે
5 વર્ષના હોલ્ડિંગ સમયગાળામાં 227 વખત સ્મોલ કેપ નેગેટિવ આલ્ફા
જ્યારે 3 વર્ષ એવા હતા જ્યારે સ્મોલ કેપ્સ નિફ્ટી50 કરતા વધુ સારી કામગીરી બજાવે છે
સ્મોલ કેપ ફંડ કામગીરી
યોજના 1 વર્ષ(%) 3 વર્ષ(%) 5 વર્ષ(%)
Quant Small Cap 3.30 120.34 34.51
Nippon Ind. Small Cap 5.75 81.42 20.62
HSBC Small Cap 4.15 73.02 14.47
HDFC Small Cap 11.06 71.83 15.12
Kotak Small Cap -4.22 70.19 19.79
સ્મોલ કેપ્સમાં રોકાણ કરવાથી ફાયદો થશે
સ્મોલ કેપમાં નાની કંપનીઓનો સમાવેશ થાય છે
કંપનીઓ ઝડપથી વૃદ્ધિ કરશે તેવી અપેક્ષા છે
સ્મોલ કેપ કંપની મલ્ટી બેગર બની શકે છે
સ્મોલ કેપમાંથી વધુ વળતરની આશા છે
અન્ય ફંડ્સ કરતાં વધુ વળતરની સંભાવના
સ્મોલ કેપ જોખમ
સ્મોલ કેપનો બીટા મિડ કેપ કરતા ઓછો છે
બીટા ફંડના જોખમનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં બીટાનો બેન્ચમાર્ક 1 માનવામાં આવે છે.
જો બેન્ચમાર્ક 1 કરતા વધારે હોય તો ફંડમાં જોખમ વધારે છે
જો બેન્ચમાર્ક 1 કરતા ઓછો હોય તો ફંડમાં જોખમ ઓછું હોય છે
સ્મોલ કેપ બીટા
બેન્ચમાર્ક 3 વર્ષ 5 વર્ષ
મિડકેપ 150 0.84 0.86
સ્મોલ કેપ 250 0.80 0.83
રાઇટ પોર્ટફોલિયો મિક્સ
પોર્ટફોલિયોમાં લાર્જ કેપ, મિડ કેપ, સ્મોલ કેપ હોવી જરૂરી છે
50:20:30 ની યોગ્ય માર્કેટ કેપ ફાળવણી
50% લાર્જ કેપ, 20% મિડ કેપ, 30% સ્મોલ કેપમાં રોકાણ કરો
સ્મોલ કેપ કયા લક્ષ્યો માટે?
સ્મોલ કેપ ફંડ્સમાં લાંબા ગાળા માટે જ રોકાણ કરો
તમે 10-15 વર્ષના ધ્યેયો માટે સ્મોલ કેપ પસંદ કરી શકો છો
સ્મોલ કેપ્સ ટૂંકા ગાળામાં ઘણી વોલેટિલિટી દર્શાવે છે
સ્મોલ કેપ્સ લાંબા ગાળાની ક્ષિતિજ માટે સારી છે
પોર્ટફોલિયોમાં વધુ સારું 5-7% એક્સપોઝર
