રોકાણ નિષ્ણાતો હંમેશા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારોને સ્મોલ-કેપ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાની સલાહ આપે છે, જો તેઓ લાંબા ગાળાના વળતરની શોધમાં હોય તો. તેઓ માને છે કે લાંબા ગાળામાં, સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ મધ્યમ અને નાની ગાળાની યોજનાઓ કરતાં વધુ વળતર આપે છે. તો આજે આપણે એક એવી જ સ્કીમ વિશે જાણવાના છીએ જે સામાન્ય રોકાણના બદલામાં ખૂબ સારુ વળતર આપે છે.
અહીં કરો રોકાણ
તેનું શ્રેષ્ઠ ઉદાહરણ ક્વોન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન છે. છેલ્લા 7 વર્ષમાં, આ સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ દ્વારા, રોકાણકારોને દર મહિને રૂ. 10,000ની SIP સામે રૂ. 17.52 લાખનું વળતર મળ્યું છે. ચાલો આપણે જણાવી દઈએ કે આ સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્થાપના 7મી જાન્યુઆરી 2013ના રોજ કરવામાં આવી હતી અને તેણે તેની શરૂઆતથી અત્યાર સુધીમાં 229% વધુ સારું વળતર આપ્યું છે જ્યારે તેણે આ સમયગાળામાં લગભગ 13.50 ટકા વાર્ષિક વળતર આપ્યું છે.
જબરદસ્ત વળતર
છેલ્લા એક વર્ષમાં, આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડે શૂન્ય વળતર આપ્યું છે, જ્યારે છેલ્લા બે વર્ષમાં તેણે વાર્ષિક 65.60% થી વધુ અને લગભગ 175% નું સંપૂર્ણ વળતર આપ્યું છે. છેલ્લા 3 વર્ષમાં, આ સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડે લગભગ 35% નું વાર્ષિક વળતર આપ્યું છે જ્યારે આ સમયગાળામાં તેણે લગભગ 146.50% વળતર આપ્યું છે.
10 હજારના રોકાણ પર આટલું વળતર
જો કોઈ રોકાણકારે 3 વર્ષ પહેલા આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્લાનમાં દર મહિને રૂ. 10,000ની SIP શરૂ કરી હોત તો આજે તેના પૈસા વધીને 6.44 લાખ થઈ ગયા હોત. પરંતુ જો કોઈ રોકાણકારે 5 વર્ષ પહેલા ક્વોન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ - ડાયરેક્ટ પ્લાનમાં રૂ. 10,000ની માસિક એસઆઈપી શરૂ કરી હોત, તો આજે તે રૂ. 11.71 લાખ થઈ ગઈ હોત. એ જ રીતે, જો કોઈ રોકાણકારે 7 વર્ષ પહેલાં આ સ્મોલ-કેપ પ્લાનમાં રૂ. 10,000ની માસિક SIP શરૂ કરી હોત, તો આજે તે રૂ. 17.52 લાખ થઈ ગઈ હોત.
