છેલ્લા થોડા વર્ષોથી લોકોએ બચત અને રોકાણના વિકલ્પોમાં ઘણા ફેરફાર કર્યો છે. પારંપરિક રોકાણની સ્કીમોથી દૂર થઈ ને લોકો શેર બજાર અને ખાસ કરીને મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં વધુ રોકાણ કરી રહ્યા છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP (Systematic Investment Plan) એ રોકાણનો સૌથી શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ છે. તે રોકાણકારને રોકાણ શરૂ કરવા માટેના યોગ્ય સમયની ચિંતાને દૂર કરીને ઇક્વિટી બજારોની અસ્થિરતાને ટાળવામાં મદદ કરે છે. તેના ચક્રવૃદ્ધિ લાભની વિશેષતા એક એવું આકર્ષણ છે. વધુ સારું વળતર આપે છે. લાંબા ગાળાના રોકાણકારો. એવી કેટલીક ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ છે જેણે તેમના રોકાણકારોને સારું વળતર આપ્યું છે. પીજીઆઈએમ ઈન્ડિયા મિડકેપ ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન-ગ્રોથ પ્લાન આવી જ એક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજના છે.
આ મિડ-કેપ ફંડ 2જી ડિસેમ્બર 2013 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું અને તેની શરૂઆતથી એકમ રોકાણ પર 355 ટકા સંપૂર્ણ વળતર આપ્યું છે. જ્યારે આ સમયગાળા દરમિયાન આ શ્રેણીનું સરેરાશ વળતર માત્ર 17.55 ટકા છે. લમ્પસમ રોકાણકારો માટે, આ યોજનાએ લગભગ 32.50 ટકા વળતર આપ્યું છે. આ વળતર નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સ દ્વારા આપવામાં આવેલા 19 ટકા વળતર કરતાં ઘણું વધારે છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પર SIP વળતર
તમે આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં SIP મોડમાં પણ રોકાણ કરી શકો છો. રોકાણકાર PGIM ઈન્ડિયા મિડકેપ ઓપર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન-ગ્રોથ પ્લાનમાં ઓછામાં ઓછા રૂ.1000ના માસિક રોકાણ સાથે રોકાણ કરવાનું શરૂ કરી શકે છે. આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મિડ-કેપ પ્લાને SIP મોડમાં રોકાણ કરતા તેના રોકાણકારોને ઘણું સારુ વળતર આપ્યું છે. છેલ્લા એક વર્ષમાં, આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાએ SIP રોકાણકારોને 6.85 ટકા વળતર આપ્યું છે. જ્યારે આ સમયગાળા દરમિયાન વાર્ષિક વળતર 12.98 ટકા રહ્યું છે.
10,000ની SIP પર 5 વર્ષમાં 11.98 લાખ વળતર
વેલ્યુ રિસર્ચના ડેટા અનુસાર, જો કોઈ રોકાણકારે આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના SIP પ્લાનમાં દર મહિને ₹10,000નું રોકાણ કર્યું હોત, તો તેનું માસિક ₹10,000નું રોકાણ એક વર્ષમાં વધીને ₹1.25 લાખ થઈ ગયું હોત, જ્યારે તે 3 વર્ષમાં ₹6.49 લાખ થયું હોત. બીજી તરફ, જો કોઈ રોકાણકારે 5 વર્ષ પહેલાં આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP પ્લાનમાં દર મહિને ₹10,000નું રોકાણ કર્યું હોત, તો તેનું માસિક ₹10,000નું રોકાણ આજે 11.98 લાખ થઈ ગયું હોત. Value Researchએ આ મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્લાનને 5-સ્ટાર રેટિંગ આપ્યું છે
પીજીઆઈએમ ઈન્ડિયા મિડ-કેપ ઓપોર્ચ્યુનિટી ફંડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન-ગ્રોથ સિવાય અન્ય કેટલાક મિડ-કેપ ફંડ્સ છે જેણે તેમના રોકાણકારોને સારુ વળતર આપ્યું છે. એડલવાઈસ મિડ કેપ ડાયરેક્ટ, એચડીએફસી મિડ-કેપ ઓપર્ચ્યુનિટીઝ ડાયરેક્ટ અને આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ મિડકેપ ડાયરેક્ટ તેમાં સામેલ છે.
