khissu.com@gmail.com

Top Stories
khissu

ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ કે ડેટ ફંડ? ક્યાં મળશે સુરક્ષિત રોકાણ સાથે શ્રેષ્ઠ વળતરનો લાભ? જાણો શું છે નિષ્ણાતોનો મત

નિશ્ચિત આવકને સલામત રોકાણ વાહન ગણવામાં આવે છે. આવી સ્થિતિમાં, ચાલો જાણીએ કે તમે દેવાના રોકાણથી પણ સંપત્તિ કેવી રીતે કમાઈ શકો છો. ડેટ ફંડ અથવા ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ (FD) - વધેલા વ્યાજ દરોમાં કઈ ફિક્સ્ડ ઇન્કમ કેટેગરી ફાયદાકારક રહેશે. સંદીપ બાગલા, સીઈઓ, ટ્રસ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને કીર્તન શાહ, સીઈઓ, ક્રેડન્સ વેલ્થ એડવાઈઝર આ અંગે વધુ વિગતો આપવા અમારી સાથે છે.

ઊંચા વ્યાજ દરોમાં હિટ વ્યૂહરચના
વ્યાજદરમાં વધારાનો ટ્રેન્ડ સમાપ્ત થવાની શક્યતા છે
વધુ વ્યાજ દરો સ્થિર રહી શકે છે અથવા ઘટી શકે છે
વ્યાજદરમાં ઘટાડો, બોન્ડ માટે સારું
ડેટ ફંડની NAV વધવાને કારણે સારા વળતરનો લાભ
વર્તમાન પરિસ્થિતિમાં 3 વર્ષ દેવા માટે આઉટલૂક યોગ્ય છે
મધ્યમથી લાંબા ગાળાના ફંડમાં સારી કમાણી થશે

દેવું રોકાણ ટિપ્સ
રિબેલેન્સ પોર્ટફોલિયો
ઇક્વિટીથી ડેટમાં પુનઃસંતુલિત ફાળવણી
ફિક્સ્ડ ઈન્કમ ઈન્વેસ્ટમેન્ટમાં વૈવિધ્યીકરણ કરો
મની માર્કેટ ફંડ્સ, શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સમાં રોકાણ કરો
PSU ડેટ ફંડમાં રોકાણ એ સારો વિકલ્પ છે
ફ્લોટર ફંડ અને ક્રેડિટ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું ટાળો

ડેટમાં કેટલું જોખમ?
ફુગાવાનું જોખમ
વ્યાજ દર જોખમ
પુનઃરોકાણ જોખમ
પ્રવાહિતા જોખમ
એકાગ્રતા જોખમ
ક્રેડિટ જોખમ
સમયગાળો જોખમ

ડેટ ફંડનો લાભ
બેંકિંગ અને PSU ડેટ ફંડ
ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ
લાંબા ગાળાના ભંડોળ
કોર્પોરેટ ડેટ ફંડ
સરકારી સુરક્ષા ભંડોળ

ટૂંકા ગાળાનું ભંડોળ
ટૂંકા ગાળાના દેવું ભંડોળ
1 થી 3 વર્ષના રોકાણ માટે
સરકારી સિક્યોરિટીઝ, કોર્પોરેટ બોન્ડમાં રોકાણ
ટ્રેઝરી બિલ જેવી નિશ્ચિત આવકમાં પણ રોકાણ કરો

ટૂંકા ગાળાના ભંડોળની વિશેષતાઓ
કટોકટી માટે રોકાણ
બચત ખાતા કરતાં વધુ વળતર
ઓછું જોખમ નિશ્ચિત આવક રોકાણ
ઉચ્ચ ગુણવત્તાવાળા કાગળમાં રોકાણ કરો

બેંકિંગ અને PSU ડેટ ફંડ
ડેટ અને મની માર્કેટમાં રોકાણ
બેંકો, PSUs PFI જારી કરે છે
બેંક, સરકારી કંપનીઓમાં ઓછામાં ઓછું 80% રોકાણ
ડિફોલ્ટ જોખમ ઓછું છે, વ્યાજ દર ફંડને અસર કરે છે
1-3 વર્ષના કાર્યકાળ માટે શ્રેષ્ઠ ભંડોળ
ફંડની કામગીરી પર વ્યાજદરમાં કાપની સારી અસર

બેંકિંગ અને PSU ડેટ ફંડની હાઇલાઇટ્સ
ઉચ્ચ ક્રેડિટ ગુણવત્તા જાળવી રાખવી
ટૂંકાથી મધ્યમ ગાળાની અવધિ
પરિપક્વતા પર વ્યાજ સાથે મૂળ રકમ
FD કરતાં વધુ સારું વળતર આપવામાં અસરકારક

ટાર્ગેટ મેચ્યોરિટી ફંડ શા માટે પસંદ કરો?
ઓછા જોખમ અને સારા વળતરની સારી રીત
TMF માં ક્રેડિટ જોખમ નહિવત છે
જો પાકતી મુદત સુધી રાખવામાં આવે તો વ્યાજ દરનું જોખમ નથી
3 વર્ષથી વધુ હોલ્ડ પર 20% LTCG+ઇન્ડેક્સેશન લાભ
ગમે ત્યારે બહાર નીકળવાની સુવિધા
ખૂબ જ ઓછા ફંડ મેનેજમેન્ટ શુલ્ક

ટાર્ગેટ મેચ્યોરિટી ફંડ - રોકાણ કરતા પહેલા ધ્યાનમાં લેવા જેવી બાબતો
5 અથવા 5 વર્ષથી વધુ રોકાણની મુદત માટે યોગ્ય
જો પરિપક્વતા સુધી રાખવામાં આવે તો ટૂંકા ગાળાની અસ્થિરતા માટે પ્રતિરોધક
નીચા વ્યાજ દરોમાં લોકીંગ-ઇન રોકાણનું જોખમ
ફંડનો ભૂતકાળનો ટ્રેક રેકોર્ડ ઉપલબ્ધ નથી

દેવું કરીને પૈસા ક્યાંથી બનાવાશે? -એફડી વિ ડેટ ફંડ
એફડીની સરખામણીમાં ડેટ ફંડમાંથી મળેલ વળતર
લિક્વિડ ફંડ્સે 7-180 દિવસના સમયગાળામાં 2.02% વધુ વળતર આપ્યું છે
મની માર્કેટ ફંડ્સે 6-12 મહિનામાં 1.15% થી વધુ વળતર આપ્યું છે
શોર્ટ ટર્મ બોન્ડ ફંડ 12-35 મહિનામાં 1.25% થી વધુ વળતર આપે છે

સારું ડેટ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું
ડેટ ફંડના પરિપક્વતા રોકાણ સમયગાળા સાથે મેળ ખાઓ
અસ્કયામતો અન્ડર મેનેજમેન્ટ સાથેનું ફંડ પસંદ કરો
ઓછી કિંમતના ડેટ ફંડમાં રોકાણ કરો
ફાળવણી 10% પ્રવાહી, 70% કોર અને 20% વ્યૂહાત્મક
એસેટ ફાળવણી વ્યૂહરચના
જોખમ પ્રોફાઇલ   ડેટ   ઇક્વિટી
રૂઢિચુસ્ત         80%   20%
મધ્યમ          50%   50%
આક્રમક         20%   80%