SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડની યોજનાએ મજબૂત વળતર આપ્યું છે. આ સ્કીમ SBI સ્મોલ કેપ ફંડ છે. આ યોજના 9 સપ્ટેમ્બર 2009 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હવે તે 14 વર્ષ જૂની છે. જો કોઈ વ્યક્તિએ આ સ્કીમની શરૂઆતથી દર મહિને 5000 રૂપિયાનું રોકાણ કર્યું હોત તો હાલમાં આ રૂપિયા 49.44 લાખ રૂપિયા થઈ ગયા હોત. આ 14 વર્ષોમાં SBI સ્મોલકેપ ફંડમાં દર મહિને 5000 રૂપિયાના દરે કુલ રૂ. 8.40 લાખનું રોકાણ કરવું પડશે.
SBI સ્મોલ કેપ ફંડમાં કુલ રૂ. 8.40 લાખનું રોકાણ કરવાનું હતું અને સ્કીમમાં નાણાં વધીને રૂ. 49.44 લાખ થઈ ગયા હોત. એટલે કે તમને 41.04 લાખ રૂપિયાનો સીધો ફાયદો મળ્યો હશે. SBI સ્મોલ કેપ ફંડે સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP અથવા દર મહિને નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ)માં 22.85 ટકા CAGR નું વળતર આપ્યું છે. નવેમ્બર 2013 થી ફંડનું સંચાલન આર શ્રીનિવાસન, ચીફ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઓફિસર-ઇક્વિટી દ્વારા કરવામાં આવે છે.
જો કોઈ વ્યક્તિએ સ્કીમના NFO દરમિયાન 10 લાખ રૂપિયાનું એકસાથે રોકાણ કર્યું હોત, તો હાલમાં આ નાણાં લગભગ 1.37 કરોડ રૂપિયા હોત. SBI સ્મોલ કેપ ફંડની એસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) રૂ. 20,000 કરોડ સુધી પહોંચી ગઈ છે. SBI ની આ સ્કીમ ઉદ્યોગના સૌથી જૂના સ્મોલ કેપ ફંડ્સમાંની એક છે. આ યોજના હેઠળ, 65 ટકા સંપત્તિ સ્મોલ કેપ શેરોમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે.
